KYC-Verfahren richtig umsetzen
Die wesentlichen Schritte der Kundenkenntnisaufnahme, Dokumentationspflichten und wie Sie ein wirksames KYC-System aufbauen.
Mehr erfahrenGeldwäschebekämpfung und KYC-Verfahren in Deutschland
Umfassende Leitfäden zu AML-Vorschriften, Kundenkenntnisverfahren und Meldung verdächtiger Aktivitäten für Finanzinstitute und Compliance-Fachleute
Verstehen Sie die regulatorischen Anforderungen, die Ihre Organisation erfüllen muss. Wir decken die Grundlagen der Geldwäschebekämpfung, praktische Due-Diligence-Methoden und aktuelle Best Practices ab.
Aktuelle Leitfäden und Ressourcen
Entdecken Sie praktische Informationen zu Compliance-Anforderungen und regulatorischen Standards
Verdächtige Aktivitäten erkennen und melden
Praktische Indikatoren für verdächtige Transaktionen, Meldepflichten an die Behörden und was bei der Dokumentation zu beachten ist.
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AML-Schulung für Ihre Organisation
Aufbau eines Schulungsprogramms, Schulungsanforderungen nach deutschem Recht und wie Sie eine Compliance-Kultur etablieren.
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Regulatorischer Rahmen in Deutschland verstehen
Überblick über GwG, AML-Richtlinie und zuständige Behörden. Was Ihre Firma wissen muss, um konform zu sein.
Mehr erfahrenDie fünf Säulen der AML-Compliance
Ein solides Compliance-Programm basiert auf diesen grundlegenden Elementen
1
Risikobewertung
Identifizieren Sie die Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken Ihrer Organisation. Eine gründliche Risikoanalyse ist der Ausgangspunkt.
2
Kundenkenntnisaufnahme
Sammeln Sie relevante Informationen über Ihre Kunden, überprüfen Sie Identitäten und verstehen Sie den wirtschaftlich Berechtigten hinter Geschäftsbeziehungen.
3
Überwachung und Screening
Kontrollieren Sie regelmäßig Kundenaktivitäten gegen Sanktionslisten und achten Sie auf ungewöhnliche Transaktionsmuster.
4
Meldung verdächtiger Aktivitäten
Berichten Sie verdächtige Transaktionen und Kunden an die zuständigen Behörden. Dies ist nicht nur eine Empfehlung, sondern eine rechtliche Verpflichtung.
5
Schulung und Dokumentation
Schulen Sie Ihre Mitarbeiter kontinuierlich und dokumentieren Sie alle Compliance-Maßnahmen. Auditoren werden diese Unterlagen überprüfen.
Compliance-Checkliste für Ihr Unternehmen
Verwenden Sie diese Liste, um zu überprüfen, ob Ihre Organisation alle wesentlichen Anforderungen erfüllt
Compliance-Officer ernannt
Ihr Unternehmen hat eine verantwortliche Person für AML-Compliance ernannt und mit ausreichend Ressourcen ausgestattet.
Risikobasierter Ansatz entwickelt
Sie haben eine Risikobewertung durchgeführt und Ihr AML-Programm auf die identifizierten Risiken abgestimmt.
KYC-Prozesse dokumentiert
Ihre KYC-Verfahren sind schriftlich dokumentiert und werden von allen Mitarbeitern befolgt, die mit Kunden arbeiten.
Überwachungssysteme implementiert
Sie nutzen technische oder manuelle Systeme zur Überwachung von Kundenaktivitäten und zum Screening gegen Sanktionslisten.
Schulungsprogramm etabliert
Ihre Mitarbeiter erhalten regelmäßige Schulungen zu AML und Geldwäsche-Prävention, mindestens einmal pro Jahr.
Meldeverfahren vorhanden
Es gibt ein klares Verfahren zur Meldung verdächtiger Aktivitäten an die FIU (Finanzermittlungseinheit) und zur Dokumentation dieser Meldungen.
Interne Audits durchgeführt
Ihr Unternehmen führt regelmäßig interne Audits durch, um die Wirksamkeit des AML-Programms zu überprüfen.
Sanktionslisten aktuell
Sie überprüfen Ihre Kunden regelmäßig gegen nationale und internationale Sanktionslisten der EU, UN und USA.